Anticiper l’arrivée de la retraite est impératif si l’on souhaite démarrer une nouvelle vie sereinement. En effet, qui dit retraite dit très souvent baisse de revenus. Or, cette période de la vie est souvent l’occasion de concrétiser de nouveaux projets, comme un déménagement ou l’achat d’une maison à la campagne. Cabinet indépendant, Excellis Patrimoine est spécialisé dans les conseils retraite à Lyon. Notre leitmotiv : vous permettre d’avancer en toute sérénité vers l’âge de la retraite en bénéficiant du meilleur accompagnement patrimonial possible

Excellis Patrimoine, cabinet conseil pour investir pour la retraite à Lyon

Une approche personnalisée du conseil retraite à Lyon

Excellis Patrimoine est un cabinet conseil en gestion de patrimoine situé à Lyon. L’approche choisie est celle du sur-mesure, pour un accompagnement entièrement personnalisé à chaque client, professionnel comme particulier. Puisque notre cabinet est indépendant, nous vous fournissons des conseils objectifs et vous assistons à chaque étape de votre projet. Nous identifions dans un premier temps vos besoins et intégrons votre projet dans un ensemble réalisable et toujours cohérent. Une fois que nous avons réalisé une analyse approfondie de votre environnement de vie (environnement personnel et professionnel) ainsi que vos objectifs, nous mettons en place une stratégie unique pour vous aider à investir pour la retraite. Nous avons également à cœur de suivre de très près l’évolution de votre situation ainsi que les réglementations en vigueur.

Des conseils pour concrétiser vos projets à la retraite

Aujourd’hui, il existe plusieurs solutions permettant de pallier le problème de la baisse de revenus à la retraite. Cette baisse de ressources n’est pas forcément irrémédiable et vous pouvez parfaitement concrétiser vos projets à la retraite. Nos conseils retraite à Lyon visent d’une part à conserver votre niveau de vie à la retraite (donc à constituer des compléments de revenus) et à vous permettre de remplir vos objectifs d’un point de vue patrimonial. Pour ce faire, notre équipe de professionnels aguerris aux outils patrimoniaux se tient à votre disposition pour répondre à vos questions et vous guider au mieux pas à pas.

Parce que préparer sa retraite ne se fait pas en un jour, la stratégie que nous mettons en place se construit au quotidien. C’est de cette manière que vous pourrez réaliser tout ce que vous souhaitez le plus. Acheter un camping-car pour faire le tour du monde ou bien opter pour l’investissement locatif tout en baissant votre assiette d’imposition fiscale ? Nous avons les solutions qu’il vous faut pour anticiper l’avenir au mieux. Grâce à certains montages patrimoniaux, il est possible de parvenir à ces buts sans difficulté.

Des conseils pour investir à la retraite à Lyon après une étude patrimoniale complète

Puisque nous souhaitons vous apporter le meilleur en termes de conseils pour investir à la retraite à Lyon, nous faisons le choix d’étudier en premier lieu votre situation patrimoniale. Cette analyse approfondie est le préambule à la mise en place de recommandations 100 % personnalisées, par un conseiller en gestion de patrimoine. Ce dernier vous offrira son expertise et son savoir-faire pour trouver avec vous la solution la plus adaptée à votre profil. En fonction de votre âge, de votre patrimoine déjà acquis, de vos revenus, de vos attentes et interrogations, la solution ne sera pas la même. A chaque départ à la retraite sa solution, ce qui implique d’adapter la stratégie à chaque situation.

Au titre de ces solutions, l’investissement locatif est un excellent moyen pour vous constituer des revenus supplémentaires. L’investissement dans la pierre est aujourd’hui encore une valeur sûre pour la majorité des ménages français et gage de sécurité. Ce type de bien possède des avantages tangibles qui perdureront dans le temps. Cela vous permettra de percevoir des revenus tous les mois. Encore faut-il être parfaitement bien entouré pour choisir le bon investissement.