De nombreuses professions n’ont plus accès à un conseil dédié et personnalisé.

Un proverbe anglais disait “Le premier acte de sagesse est de donner un bon conseil ; le second de le demander ; le troisième de le suivre.”

En tant que

Particulier : Je suis salarié

Je souhaite optimiser ma fiscalité

Afin de vous éclairer sur les choix qui vous sont offerts, notre cabinet vous propose une étude personnalisée. L’audit restitué met en évidence différentes solutions d’optimisation sur la fiscalité de votre foyer (impôts sur le revenu, impôt sur la fortune immobilière, GSG-CRDS). L’audit apporte également un éclairage sur l’optimisation de la source de vos revenus, afin d’en conserver la jouissance maximum (salaires, dividendes, revenus différés, primes, etc…).

Je souhaite augmenter mes revenus

En tant que salarié “Travailler plus pour gagner plus” semble avoir certaines limites… La première étant la possibilité de pouvoir le faire dans le cadre de son emploi et le besoin de son entreprise. Il existe de nombreuses solutions de diversifications et de placements pour s’assurer la création d’un revenu complémentaire et ainsi améliorer son quotidien. Travailler sur l’amélioration des revenus de ses placements est une piste de réflexion, mais aussi investir grâce à de l’argent dont on ne dispose pas immédiatement. Le cabinet Excellis envisage avec vous les meilleurs solutions en fonction de votre situation personnelle.

Je souhaite couvrir mes proches en cas d’accident ou maladie

En fonction de votre situation personnelle, familiale et professionnelle de nombreuses questions se posent en cas d’arrêt d’activité non consentie. Le “Je vais bien tout va bien!” est souvent de mise, mais alors que se passe-t-il lorsque ce n’est plus le cas ? Votre entreprise couvre t’elle votre perte de revenu? Si oui pendant combien de temps? Et surtout pour quel type d’événement ? Combien de temps pouvez vous tenir avec un revenu amoindri de moitié voir plus ? A toute ces questions il existe des réponses. Après un audit de votre situation, nous serons à même de vous éclairer et de vous faire savoir quel risque réel vous courrez et comment le couvrir !

Je souhaite optimiser la transmission de mon patrimoine

Actuellement, la valeur des actifs immobiliers progressent d’une manière importante et ce depuis depuis de nombreuses années. L’abattement de taxation en ligne directe à quand lui été fixé depuis le 17 août 2012 à 100000 € et non réévalué depuis. ( il était de 159325 € avant la modification de la loi ) En d’autres termes un couple avec 2 enfants ne pourra transmettre plus de 400000 € de patrimoine sans faire payer des droits de succession à leurs enfants.

Cependant il existe de nombreuses possibilités d’optimiser cette transmission, si bien sûr elle est organisée. Et aujourd’hui pour environ 80% des clients que nous représentons, nous intervenons sur ce sujet afin d’harmoniser les droits de chacun, de respecter les pouvoirs des uns et des autres, de mettre en sécurité les ayants droits et d’optimiser la facture fiscale quand cela est possible.

En résumé :

Nous vous proposons des réponses concrètes, adaptées tant à votre cadre professionnel qu’à votre cadre personnel.